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理财规划师报名条件 哪些人可以考(方娜)

理财规划师是近年来比较热门的职业。以下内容与边肖编制的理财规划师注册条件相关。如果你想申请理财规划师,你不应该错过他们。

理财规划师的注册条件是什么

注册理财规划师必须符合以下条件之一:

1、连续从事本专业工作13年以上。

2.取得本专业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本专业工作5年以上。

3.取得专业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本专业工作4年以上,经专业理财规划师培训达到规定的标准学时,取得结业证书。

4.具有本专业或相关专业本科以上学历,从事本职业5年以上。

5.具有本专业或相关专业本科以上学历,并取得本专业助理理财规划师职业资格证书,连续从事本专业工作4年以上。

6.具有本专业或相关专业本科以上学历,取得本专业助理理财规划师职业资格证书,连续从事本专业工作3年以上,经本专业理财规划师培训达到规定的标准学时,并取得结业证书。

7.取得硕士以上学位后,从事本职业2年以上。

理财规划师的职责是什么

提供个性化服务。根据每个客户的不同特点进行合理的理财安排,也是当今理财行业的主流发展方向。

理财规划师通过分析客户的财务状况、预期、风险偏好等因素,做出专业的短、中、长期财务安排,是一个完全量身定制的理财计划。

理财规划师需要培养客户正确的理财意识。目前,国内大部分财务管理仍然停留在投资领域。其实这种理解真的是断章取义,因为财务管理真正的重点不仅仅在于资产的增值,还在于资产的保值,在于客户的生活条件发生变化时,维持原有的生活水平。

理财规划师的一个重要职责在于财产的分配和继承。而这些想法的传播在于理财规划师在制定计划时与客户的多次沟通。

财务规划师的就业前景

目前国内理财规划师的数量明显不足。中国国内金融市场规模远超1000亿人民币,一个成熟的理财规划市场,要求每三个家庭至少有一个专业的理财规划师。按照这个计算,全国大概有20万理财规划师的缺口,单北京就有3万多。

在中国,不到10%的消费者财富得到了专业管理,而美国只有58%。理财规划师不仅可以为商业银行、保险公司等金融机构服务,还可以独立执业,作为第三方为客户提供理财服务。